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Betterment es una aplicación integral de gestión financiera que combina servicios de robo-advisoramiento con características bancarias. Permite a los usuarios establecer objetivos financieros e invertir automáticamente en carteras diversificadas en función de esos objetivos. La aplicación admite varios tipos de cuentas, incluidos impuestos, IRA, SEP IRA y fideicomisos, lo que lo hace adecuado tanto para los ahorros de jubilación como para las estrategias generales de inversión.

Una de las características clave de Betterment es su capacidad para proporcionar asesoramiento financiero personalizado. Los usuarios pueden acceder a la orientación de expertos a través de diferentes planes, con opciones para asesoramiento más profundo disponibles para saldos más grandes. Además, Betterment ofrece estrategias de eficiencia fiscal, como la recolección de pérdida de impuestos, para ayudar a minimizar los pasivos fiscales en las inversiones.

La aplicación también incluye una gama de servicios bancarios, incluida una cuenta corriente y una cuenta de reserva de efectivo de alto rendimiento. Estas cuentas se pueden vincular para facilitar los ahorros automáticos y la protección contra sobregiros a través de una función de barrido de dos vías. Además, Betterment respalda las opciones de inversión socialmente responsables y permite a los usuarios rastrear sus inversiones y la salud financiera general a través de su interfaz fácil de usar.

Para aquellos interesados ​​en inversiones alternativas, Betterment ofrece opciones de inversión criptográfica con carteras curadas centradas en diferentes temas, como las finanzas y la sostenibilidad descentralizadas. En general, la aplicación está diseñada para simplificar la gestión financiera al proporcionar una plataforma simplificada para invertir, ahorrar y planificar.

Administrar un 401 (k) es un desafío. Es por eso que el mejoramiento en el trabajo hace que sea simple para los empleadores ofrecer un 401 (k) de alta calidad. Desde la gestión de apoyo administrativo e inversión en curso, diseño de plan a medida e integraciones de nómina simplificadas: hacemos el trabajo pesado para que no tenga que hacerlo. Brinde a sus empleados acceso a una solución de ahorro de inversión y jubilación fácil de usar y fácil de usar con las carteras personalizables del trabajo, la orientación financiera personalizada, la capacidad de vincular cuentas externas y diversas herramientas complementarias de construcción de patrimonio, ahorros e inversiones, todas las herramientas de inversión accesibles a través de nuestra aplicación móvil. Con mejoramiento en el trabajo, su 401 (k) también se puede mejorar con nuevas características como ofrecer una coincidencia 401 (k) en pagos de préstamos estudiantiles, así como beneficios financieros adicionales como nuestra gestión de préstamos estudiantiles, 529 ahorros educativos y 1: 1 coaching financiero beneficios*. Con esta mezcla moderna de beneficios 401 (k) y de bienestar financiero, así como la educación y las herramientas accesibles, el mejoramiento en el trabajo puede ayudarlo a atraer y retener a los empleados felices mientras proporciona beneficios que necesitan para lograr sus objetivos financieros. *La gestión de préstamos estudiantiles por Betterment at Work ("SLM") se proporciona en asociación con Spinwheel. 529 cuentas y sus planes son mantenidos y administrados por administradores y gerentes de programas fuera del mejoramiento. Los servicios de SLM, 529 y coaching financiero solo están disponibles como parte de una oferta agrupada con un Betterment 401 (k) en el Plan Pro o insignia; Se aplican tarifas adicionales para su uso en el plan Pro, servicios no disponibles en el plan esencial.

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