Giải pháp ngân hàng dưới dạng dịch vụ (BaaS) cho phép các doanh nghiệp phi tài chính tích hợp các sản phẩm tài chính vào dịch vụ của họ thông qua API. Các nhà cung cấp BaaS cộng tác với các ngân hàng được cấp phép, kết hợp các sản phẩm tài chính của ngân hàng (như tài khoản séc, tài khoản tiết kiệm, thẻ tín dụng và xử lý thanh toán) với công nghệ của riêng họ, sau đó cung cấp gói này cho khách hàng của họ thông qua API. Các giải pháp này thường được gắn nhãn trắng hoặc đồng thương hiệu, cho phép doanh nghiệp duy trì thương hiệu nhất quán cho người dùng. Các nhà cung cấp BaaS đóng vai trò là trung gian hỗ trợ công nghệ giữa các doanh nghiệp phi tài chính muốn cung cấp các sản phẩm tài chính và chính các ngân hàng. BaaS hoạt động bằng cách sử dụng API dữ liệu tài chính để kết nối với các sản phẩm và dữ liệu tài chính, cho phép các công ty phi tài chính nhúng liền mạch các sản phẩm tài chính khác nhau vào dịch vụ của riêng họ. Người dùng BaaS—chẳng hạn như các công ty fintech, ngân hàng mới và các tổ chức phi tài chính như nền tảng thương mại điện tử—có thể tích hợp các sản phẩm ngân hàng hiện có vào giải pháp của họ hoặc sử dụng các công cụ BaaS để truy cập dữ liệu tài chính của khách hàng từ các ngân hàng đối tác và tạo ra các sản phẩm tài chính mang thương hiệu của riêng họ. Bằng cách tận dụng BaaS, các doanh nghiệp có thể tránh được phần lớn sự phức tạp về quy định và tuân thủ thường xảy ra khi tham gia vào lĩnh vực dịch vụ tài chính, cho phép họ tập trung vào các dịch vụ cốt lõi đồng thời mở rộng phạm vi sản phẩm của mình.

Đề xuất ứng dụng mới

Square

squareup.com

Square là ứng dụng quản lý thanh toán và bán hàng, giúp doanh nghiệp theo dõi giao dịch, hàng tồn kho và phân tích bán hàng trên nền tảng di động và đám mây.

Modulr

modulrfinance.com

Modulr là nền tảng kỹ thuật số cho phép doanh nghiệp quản lý thanh toán và tài khoản mà không cần ngân hàng, tự động hóa quy trình thanh toán và tích hợp với các hệ thống tài chính.

Unit

unit.co

Unit là nền tảng ngân hàng-as-a-service cho phép tích hợp các tính năng tài chính vào sản phẩm một cách nhanh chóng.

Synctera

synctera.com

Synctera là nền tảng ngân hàng như một dịch vụ giúp các công ty tích hợp và cung cấp các sản phẩm tài chính an toàn và hiệu quả.

Swan

swan.io

Ứng dụng Swan cung cấp nền tảng Banking-as-a-Service giúp các công ty châu Âu tích hợp tính năng ngân hàng nhanh chóng qua API.

Kanastra

kanastra.com.br

Ứng dụng Kanastra là nền tảng quản lý tài sản cung cấp dịch vụ ngân hàng, phát hành nợ, kế toán và phân phối, mang lại phân tích theo thời gian thực cho nhà đầu tư.

Griffin

griffin.com

Griffin là ngân hàng đối thủ cung cấp nền tảng công nghệ cho các fintech, gồm tài khoản bảo quản và giải pháp tuân thủ KYC/AML trong thời gian thực.

Railsr

railsr.com

Railsr giúp thương hiệu tích hợp dịch vụ tài chính vào trải nghiệm số, tạo điều kiện cho sự tương tác và lòng trung thành từ khách hàng.