Ngân hàng như một giải pháp dịch vụ (BAAS) cho phép các doanh nghiệp phi tài chính tích hợp các sản phẩm tài chính vào dịch vụ của họ thông qua API. Các nhà cung cấp BAAS hợp tác với các ngân hàng được cấp phép, kết hợp các sản phẩm tài chính của ngân hàng (như kiểm tra tài khoản, tài khoản tiết kiệm, thẻ tín dụng và xử lý thanh toán) với công nghệ riêng của họ, sau đó cung cấp gói này cho khách hàng của họ thông qua API. Những giải pháp này thường được dán nhãn trắng hoặc đồng thương hiệu, cho phép các doanh nghiệp duy trì thương hiệu phù hợp cho người dùng. Các nhà cung cấp BAAS đóng vai trò là trung gian do công nghệ hỗ trợ giữa các doanh nghiệp phi tài chính đang tìm cách cung cấp các sản phẩm tài chính và chính các ngân hàng. BAAS làm việc bằng cách sử dụng API dữ liệu tài chính để kết nối với các sản phẩm và dữ liệu tài chính, cho phép các công ty phi tài chính nhúng liền mạch các sản phẩm tài chính khác nhau vào các dịch vụ của riêng họ. Người dùng BAAS như các công ty fintech, Neobanks và các tổ chức phi tài chính như nền tảng thương mại điện tử có thể tích hợp các sản phẩm ngân hàng hiện tại vào các giải pháp của họ hoặc sử dụng các công cụ BAAS để truy cập dữ liệu tài chính của khách hàng từ các ngân hàng đối tác và tạo ra các sản phẩm tài chính thương hiệu của riêng họ. Bằng cách tận dụng các BAA, các doanh nghiệp có thể tránh được nhiều sự phức tạp về quy định và tuân thủ thường đi kèm với việc tham gia vào lĩnh vực dịch vụ tài chính, cho phép họ tập trung vào các dịch vụ cốt lõi của họ trong khi mở rộng phạm vi sản phẩm của họ.
Square
Square là ứng dụng quản lý thanh toán và bán hàng, giúp doanh nghiệp theo dõi giao dịch, hàng tồn kho và phân tích bán hàng trên nền tảng di động và đám mây.
Unit
Unit là nền tảng ngân hàng-as-a-service cho phép tích hợp các tính năng tài chính vào sản phẩm một cách nhanh chóng.
Griffin
Griffin là ngân hàng đối thủ cung cấp nền tảng công nghệ cho các fintech, gồm tài khoản bảo quản và giải pháp tuân thủ KYC/AML trong thời gian thực.
Swan
Ứng dụng Swan cung cấp nền tảng Banking-as-a-Service giúp các công ty châu Âu tích hợp tính năng ngân hàng nhanh chóng qua API.
Kanastra
Ứng dụng Kanastra là nền tảng quản lý tài sản cung cấp dịch vụ ngân hàng, phát hành nợ, kế toán và phân phối, mang lại phân tích theo thời gian thực cho nhà đầu tư.
Modulr
Modulr là nền tảng kỹ thuật số cho phép doanh nghiệp quản lý thanh toán và tài khoản mà không cần ngân hàng, tự động hóa quy trình thanh toán và tích hợp với các hệ thống tài chính.
Synctera
Synctera là nền tảng ngân hàng như một dịch vụ giúp các công ty tích hợp và cung cấp các sản phẩm tài chính an toàn và hiệu quả.
Railsr
Railsr giúp thương hiệu tích hợp dịch vụ tài chính vào trải nghiệm số, tạo điều kiện cho sự tương tác và lòng trung thành từ khách hàng.